家計相談について
当社への相談は完全予約制です。
お申し込みはメール、お電話、公式LINEにて承っております
ご相談のコースは「こちらのページ」で自分に合ったものをお選びください。
家計の相談をするということは？
「家計相談」は家計を知り、貯金を増やす
土台を作ることです。家計を最適化させておけば
万が一の状況にも対応することができます。
また、貯金から資産形成をすることで
万が一のことの先、将来のお金の不安をなくす
ことができます。とはいえひとりで家計に関することを
行うのは大変です。私たちは、お客様の家計を最適化する方法や
完全点を一緒に考え行動を促す手助けをします。
私たちはお客様自身で家計を改善することにフォーカスし
自分自身で家計を変える手助けをしお客様の金融リテラシーを
高めるのが私たちの目的です。
初回相談の流れ
弊社では4つのステップで家計コンサルサービスをご提供しております。
1つめのステップでは、お客様の情報を「ヒアリング」し
お客様の目標や人生におけるゴール、家計の悩みを共有していきます。
2つめのステップでは、1回目の「ヒアリング」を元にお客様に
最適な「ご提案」を行います。ライフプラン表を活用し
お客様の目標達成やお悩みの解決をするために何を行うべきかを
「ご提案」いたします。もちろん、この提案が合わないのでしたら
お客様とう再び「ヒアリング」お行いお互いの考えを共有し、
再度「ご提案」をさせていただきます。
3つめのステップは「アクション」です。
1回めと2回めでやるべき事が決まったのならそのやるべき事を
実行するステップが3回めの「アクション」です。
お客様が「アクション」を実行できるよう私たちがアクション達成までの
道筋をわかりやすくお伝えいたします。
最後の4つめのステップが「アクションフォロー」です。
実際にアクションを行ってから実行できたかアフターフォローを
行っています。ひとりだとどうしてもモチベーションが続かないので
私たちがアクションが実行できたかどうかをきちんとフォローいたします。
以上、4つのステップで家計コンサルサービスを行っていきます
面談の回数は基本的には3回で行っておりますが、お客様に合わせて
面談回数を変えることができます。また、面談のお時間は1回につき
1時間を目安に行っております。
お客様の声
Sさん(女性20代/パート)
毎月の支出に不安があり、ファイナンシャルプランナーの方と一緒に家計を見直した結果、毎月の細かい支出を削減する方法を具体的に提案してもらいました。特に、保険の見直しや無駄なサブスクリプションの解約で、毎月2万円以上の節約ができるようになりました。このお金を将来の教育費に回せると思うと、とても安心しています！
Mさん(男性30代/会社員)
これまで投資はリスクが怖くて始められなかったのですが、丁寧な説明で、自分に合った投資信託の選び方を学べました。リスク分散の方法や、長期的な視点での運用についても具体的なアドバイスをもらい、初めての投資にも安心して取り組めました。おかげで、資産が少しずつ増えているのを実感できています！
Yさん(女性30代/パート)
子どもの教育費や自分たちの老後資金に不安があったのですが、ライフプランを立て、いつまでにいくら必要かを具体的にシミュレーションしてもらいました。その結果、毎月の積立金額を調整しながら計画的に貯蓄を進めることができるようになり、将来の見通しが非常にクリアに。具体的なアドバイスは、本当に役立ちました！
Gさん(男性30代/会社員)
漠然と将来のマイホーム購入を考えていたものの、どのくらいの予算を組めば良いか不安でした。相談では頭金やローンの仕組み、月々の返済額がどのくらい適切かを具体的に教えていただきました。また、金利の違いによるシミュレーションもしてもらえたので、無理のない返済プランを立てられ、安心して住宅購入の準備を進められています。
Hさん(男性50代/会社員)
退職後の生活資金について全く考えがまとまっていなかったのですが、相談することで、定年後に必要な生活費や医療費、旅行などの余暇費用まで具体的にシミュレーションしてもらいました。また、老後の収入源として、どのような年金や運用が考えられるかも詳しく説明してくれました。今では、老後も経済的に安心して暮らせるという自信がつきました。
Sさん(男性50代/会社員)
毎月の家計がカツカツで赤字もたびたび。このままでは自動車の車検も支払えないと思い、思い切って家計相談に踏み切りました。家計簿を付けることで食費にお金を使いすぎていたことに気づき、そこを改善してことで毎月、お金が余るようになり車検も無事に通すことができるようになりました。今ではもっと早くに相談すればよかったと思っています。