そもそもファイナンシャルプランナーとは?

ファイナンシャルプランナーとは家計全般の悩みを解決するお金の
お医者さんのような職業。家計改善や保険の見直し、住宅ローンなど
家計に関するお悩みを解決するプロフェッショナルがファイナンシャルプランナー
です。ファイナンシャルプランナーといっても会社に属しているかどうか、
得意なジャンルも違うので自分にあったファイナンシャルプランナーを
選ぶのが大事です。例えば、私たちは赤字家計の改善や資産形成にフォーカスした
ファイナンシャルプランナー事務所となっており、保険の見直しや住宅ローン関連は
他のそちらに特化しているファイナンシャルプランナーよりはやや劣ってしまいます。

ですので、保険の見直しや住宅ローンのご相談をしたいのなら他のファイナンシャルプランナー
にご相談した方が良い場合があります。とはいえ、いかにその分野の知識があっても相性という
ものもあるのでなかなかうまくいかない場合があるので注意が必要です。

どんなファイナンシャルプランナーを選ぶのがいい?

先ほど、少し触れましたがファイナンシャルプランナーを選ぶ点で一番重要なのが
会社に属しているファイナンシャルプランナーかどうかです。一般的に会社に属している
ファイナンシャルプランナーは金融商品ありきの提案をする場合が多く、結果的に
お客様にとって真にベストなご提案をしないことがあります。

例えば、保険の見直しのときに保険会社に属しているファイナンシャルプランナーだと
自分に入る手数料が入る商品を提案することがあります。実際に、私の友人も外貨建ての
保険をお勧めされていました。外貨建ての保険はドル高になる傾向が高いためお勧めされがち
ですが実はドルと円に変換する手数料が高いのとそもそもの手数料が高いこともあり
結果的には自分にそこまで利益は入りません。

このことを上手く言葉巧みに話して加入に誘導してきます。
他にも金融商品を売る証券マンも手数料が高い商品を
売る傾向があります。このように会社に所属しているとどうしてもノルマも
あるのでなるべく、会社に所属していないファイナンシャルプランナーを選ぶのが
ベストと言えます。

家計改善相談と資産形成相談はお任せください

ファイナンシャルプランナーについて漠然と理解することができましたか?
ザックリとですがファイナンシャルプランナーについてポイントなどをお伝えしました。
まとめると、会社に属しているファイナンシャルプランナーだと金融商品をお勧めされる
可能性があるから会社に属していないファイナンシャルプランナーを選ぶのがベストということです。

そして、その分野に特化したファイナンシャルプランナーを選ぶことが大事です。
弊社の場合は赤字の家計改善資産形成相談に強みがあるのでこの2つのご相談なら
弊社にお任せください。もちろん弊社は保険会社や証券会社に属していないFP事務所
ですので、金融商品は一切売っていません。純粋な相談料のみで活動しているので
ご安心してお悩み事をご相談ください。また、保険の見直しや住宅ローンに強い
ファイナンシャルプランナーのご紹介もできるのでお気軽にお問い合わせください

お気軽にお問い合わせください

公式LINEでのご連絡は22時までご対応可能です